כל הכבוד!
עשית את הצעד הראשון לקראת עתיד כלכלי מספק ומלא הגשמה!
הגיע הזמן ליהנות מפירות עמלכם בלי לוותר על הביטחון הכלכלי
קבעו עכשיו מועד לשיחת ההיכרות שלנו באמצעות היומן החכם
רבים מאיתנו מגיעים לגיל פרישה עם תחושות מעורבות.
מצד אחד, יש התרגשות לקראת הפרק החדש בחיים – סוף סוף יש לנו זמן להגשים חלומות ישנים. מצד שני, יש חשש עמוק. האם יש לנו מספיק כסף לממש את החלומות האלה ועדיין להבטיח לעצמנו איכות חיים טובה לאורך זמן?
זו הנקודה שבה אני נכנסת לתמונה. אני מאמינה שבאמצעות תכנון פיננסי נכון, ניתן להשיג חיים מלאי הגשמה ויציבות כלכלית לטווח ארוך. התכנון מתחיל בניתוח מעמיק של מצבכם הפיננסי והבנת היעדים שלכם, ומסתיים באסטרטגיה מותאמת אישית שתמקסם את הרווחים שלכם ותחסוך במס.
מה שמייחד את השירות היא הגישה ההוליסטית והאובייקטיבית. אני לא מוכרת מוצרי השקעה, אלא בונה תוכנית שמשרתת אך ורק את האינטרסים שלכם. אני מסתכלת על התמונה הרחבה והמלאה – השקעות, ביטוחים, פנסיה, מיסוי ותכנון עסקי. המטרה היא לאפשר לכם ליהנות מכל רגע בפרישה, בידיעה שהעתיד הכלכלי שלכם מובטח.
פגישת MASTER PLAN
המפתח לעתיד פיננסי מאוזן ומספק
מומחיות פיננסית עם ראייה הוליסטית
הייחודיות של פגישת ה-MASTER PLAN טמונה בשילוב בין מומחיות פיננסית מעמיקה לבין ראייה כוללת של חייכם. אנו מתייחסים לא רק לתיק הפיננסי שלכם, אלא לכל מה שחשוב לכם. התוצאה היא תכנית מותאמת ומדויקת לצרכים ולרצונות האישיים שלכם. זוהי השקעה חד-פעמית שתניב פירות לשנים רבות, ותאפשר לכם ליהנות מפרי עמלכם בביטחון ובשלווה, תוך הגשמת החלומות חדשים וישנים
קבעו את שיחת ההיכרות שלנו (ללא עלות) עכשיו והתחילו את המסע לקראת העתיד שתמיד חלמתם עליו
נעים להכיר, רעות רז
כמומחית לניהול עושר עם ניסיון של למעלה מ-17 שנים, פגשתי מקרוב את האתגרים הפיננסיים שאנשים מתמודדים איתם בגיל הפרישה. לאחר שנים בתפקידים בכירים בחברות ההשקעות המובילות בישראל, הבנתי שיש צורך אמיתי בגישה אחרת – כזו שמציבה את הלקוח במרכז. זו הסיבה שיצאתי לדרך עצמאית.
היום, אני מקדישה את עצמי למתן שירות אובייקטיבי ומותאם אישית, שמאפשר ללקוחותיי ליהנות מפירות עמלם בביטחון. בנוסף, אני מגישה תוכנית כלכלית שבועית בטלוויזיה, שם אני מנגישה ידע פיננסי לציבור הרחב. האמונה שלי היא פשוטה – עם הכוונה נכונה, כל אחד יכול להגשים את חלומותיו הכלכליים. אשמח להיות הפרטנרית אתכם במסע שלכם.
אני מאמינה
שהגיע הזמן שלכם ליהנות מפירות עמלכם. אתם ראויים לחיות חיים מלאים ועשירים בחוויות, ובו בזמן לדעת שהעתיד הכלכלי שלכם מובטח. זה לא עניין של 'או-או', אלא של 'גם וגם'. עם תכנון נכון, אתם יכולים לטייל בעולם, לפתח תחביבים חדשים, ולהגשים חלומות ישנים וחדשים – וכל זאת תוך ידיעה שיש לכם בסיס כלכלי איתן שיתמוך בכם לאורך כל הדרך. אני כאן כדי לעזור לכם להפוך את החזון הזה למציאות.
מה מייחד את השירות שלי
גישה הוליסטית ואובייקטיבית לתכנון פיננסי
ניסיון עשיר בעבודה עם לקוחות בגיל פרישה
שקיפות מלאה ומחויבות לאינטרסים של הלקוח בלבד
שילוב של מומחיות פיננסית עם הבנה עמוקה של צרכי הגיל השלישי
יכולת להפוך מושגים פיננסיים מורכבים להסברים פשוטים וברורים
התמחות באיזון בין הנאה מהחיים לבין בטחון כלכלי ארוך טווח
אחריות 200% לשביעות רצון יעוץ פיננסי עם הבטחה אמיתית
אני מאמינה בערך שאני מספקת. על כן אני מוכנה לעמוד מאחוריו באופן מלא.
מה זה אומר בפועל?
אבל זה לא הכל. אני אלך צעד נוסף קדימה.
למה אני עושה את זה?
אני כאן לשנות את זה.
הפגישה שלי מתוכננת להיות שונה. היא מיועדת לספק לכם:
תובנות ברורות ומעשיות על המצב הפיננסי שלכם
אסטרטגיות ספציפיות לשיפור התשואה על ההשקעות שלכם
תוכנית פעולה מוחשית שתוכלו להתחיל ליישם מיד
אני לא כאן רק לדבר, אלא לעזור לכם לפעול.
אז למה לחכות?
קבעו פגישה היום והתחילו את המסע לעבר עתיד פיננסי בטוח יותר. זכרו, אין לכם מה להפסיד – ויש לכם המון להרוויח.
בואו ניפגש לשיחת MASTER PLAN, ונתחיל לבנות יחד את העתיד המלא והבטוח שאתם באמת רוצים.
קבעו עכשיו את שיחת ההיכרות שלנו וקחו את הצעד הראשון לקראת חיים מלאי הגשמה וביטחון כלכלי.
שאלות ותשובות נפוצות על ניהול העושר ותכנון פיננסי
איך השירות שלך שונה מייעוץ פיננסי רגיל?
השירות שלי הוא הרבה מעבר לייעוץ פיננסי סטנדרטי. אני מציעה גישה הוליסטית שמתייחסת לא רק להיבטים הכספיים, אלא גם לחלומות, לשאיפות ולאורח החיים הרצוי שלכם. בניגוד ליועצים רבים שמתמקדים רק בהשקעות, אני מסתכלת על התמונה המלאה – כולל תכנון מס, ביטוחים, פנסיה, ואפילו תכנון עסקי אם רלוונטי.
הייחודיות שלי טמונה בשילוב של מומחיות פיננסית עמוקה עם הבנה אמיתית של הצרכים והרצונות האישיים שלכם. אני לא מציעה פתרונות "one size fits all", אלא בונה תכנית מותאמת אישית שמאזנת בין הנאה מהחיים לבין ביטחון כלכלי לטווח ארוך. יתרה מזאת, אני מלווה אתכם לאורך כל הדרך, מבצעת התאמות כשצריך, ומוודאת שאתם תמיד בדרך הנכונה להגשמת היעדים שלכם.
האם אני באמת זקוק לשירות כזה? הרי כבר צברתי הון נכבד.
זו שאלה מצוינת, ואני שמחה שהעליתם אותה. נכון, צברתם הון נכבד, וזה הישג משמעותי שמגיע לכם כל הכבוד עליו. אבל חשוב להבין שצבירת הון היא רק חלק מהמשוואה. האתגר האמיתי הוא לנהל את ההון הזה בצורה שתאפשר לכם ליהנות ממנו לאורך שנים רבות, תוך התמודדות עם אתגרים כמו אינפלציה, שינויים בשוק ההון, ושינויים בחוקי המס.
השירות שלי נועד בדיוק לזה – לעזור לכם למקסם את הפוטנציאל של ההון שצברתם. אני יכולה לסייע במספר דרכים:
1. אופטימיזציה של תיק ההשקעות: לוודא שההשקעות שלכם מותאמות לרמת הסיכון הנכונה עבורכם ומניבות את התשואה המיטבית.
2. תכנון מס: לעזור לכם לחסוך אלפי שקלים בשנה באמצעות ניצול נכון של הטבות מס.
3. תכנון פרישה: לבנות תכנית שתבטיח שלא "תשרפו" את ההון שלכם מהר מדי.
4. הגנה מפני סיכונים: לוודא שאתם מוגנים מפני תרחישים בלתי צפויים כמו בעיות בריאות או ירידות חדות בשוק.
בסופו של דבר, המטרה שלי היא לתת לכם שקט נפשי ולאפשר לכם ליהנות מפירות עמלכם בלי דאגות.
כמה עולה השירות שלך ומה אני מקבל תמורת הכסף?
אני מבינה שעלות השירות היא שיקול חשוב, ואני שמחה להסביר בדיוק מה אתם מקבלים. השירות שלי מתחיל בפגישת MASTER PLAN, שעולה 800 ש"ח בלבד. זו השקעה חד-פעמית שיכולה לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים לאורך זמן.
מה אתם מקבלים בתמורה?
1. ניתוח מעמיק של המצב הפיננסי שלכם: אני מנתחת את כל הנכסים, ההתחייבויות וההכנסות שלכם כדי לקבל תמונה מלאה.
2. תכנית פעולה מפורטת: אתם יוצאים עם תכנית קונקרטית שמפרטת בדיוק מה צריך לעשות כדי להשיג את היעדים שלכם.
3. אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית: אני בונה אסטרטגיה שמתאימה לרמת הסיכון שלכם ולמטרות שלכם.
4. תכנון מס: אני מזהה דרכים לחסוך במס באופן חוקי.
5. תובנות מקצועיות: אתם נהנים מהידע והניסיון שצברתי במשך שנים בתחום.
חשוב לי להדגיש- אני כל כך בטוחה בערך שאני מספקת, שאני מציעה אחריות של 200% על שביעות רצון. אם לא תרגישו שקיבלתם ערך, תקבלו את כספכם בחזרה ועוד 100% נוספים לשימוש בשירותי החברה בעתיד.
איך אני יכול להיות בטוח שהתכנית שתבני עבורי תעבוד לאורך זמן?
זו שאלה חשובה, ואני שמחה שאתם חושבים על הטווח הארוך. האמת היא שאף אחד לא יכול לחזות במדויק מה יקרה בעתיד, אבל יש לי מספר אסטרטגיות שמבטיחות שהתכנית שלכם תישאר רלוונטית ואפקטיבית לאורך זמן:
1. גמישות מובנית: אני בונה את התכניות שלי עם גמישות מובנית. זה אומר שהן יכולות להסתגל לשינויים בחיים שלכם או בתנאי השוק.
2. מעקב ועדכון שוטפים: אני לא פשוט בונה תכנית ו"שוכחת" ממנה. אני מקיימת פגישות מעקב קבועות כדי לבחון את התקדמות התכנית ולבצע התאמות לפי הצורך.
3. שימוש במודלים מתקדמים: אני משתמשת במודלים פיננסיים מתקדמים שלוקחים בחשבון מגוון תרחישים אפשריים, כולל תרחישי קיצון.
4. דגש על ניהול סיכונים: חלק חשוב מהתכנית שלי הוא ניהול סיכונים. אני מזהה סיכונים פוטנציאליים ומתכננת אסטרטגיות להתמודדות איתם.
חשוב לזכור שתכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך, לא אירוע חד-פעמי. אני כאן ללוות אתכם לאורך כל הדרך, להתאים את התכנית כשצריך, ולוודא שאתם תמיד בדרך הנכונה להגשמת היעדים שלכם.
יש לי כבר יועץ השקעות בבנק/סוכן ביטוח. למה שאזדקק לשירות שלך?
אני מבינה את השאלה הזו, והיא מאוד נפוצה. נכון, יועצי ההשקעות בבנקים יכולים להציע שירות בתחום ההשקעות, וסוכני ביטוח בתחום הביטוח והחסכונות. אבל חשוב להבין את ההבדלים המשמעותיים בין מה שהם מציעים לבין השירות שלי:
1. אובייקטיביות: יועצי השקעות בבנקים וסוכני הביטוח, למרות הכוונות הטובות, מוגבלים למוצרים ולשירותים שהבנק או חברת הביטוח מציעים. אני, לעומת זאת, לא קשורה לאף מוסד פיננסי ויכולה להמליץ על הפתרונות הטובים ביותר עבורכם, ללא שום אינטרס צדדי.
2. ראייה הוליסטית: בניגוד לסוכני ביטוח שמתמקדים בביטוחים ותכנית פנסיוניות, וליועצי בנק מתמקדים בעיקר בניהול ההשקעות. אני מסתכלת על התמונה הכוללת – השקעות, ביטוחים, תכנון פרישה, תכנון מס, ואפילו תכנון עסקי אם רלוונטי. זה מאפשר לי ליצור אסטרטגיה שבאמת עובדת בהרמוניה עם כל ההיבטים של החיים הפיננסיים שלכם.
3. התאמה אישית: בעוד שיועצי בנק וסוכני ביטוח נוטים להציע פתרונות סטנדרטיים, אני מתאימה את התכנית באופן מדויק לצרכים, לחלומות ולמטרות האישיות שלכם.
4. מומחיות בתכנון פרישה: אני מתמחה בתכנון פיננסי לקראת ובמהלך הפרישה. זה כולל אסטרטגיות ייחודיות לניהול הכנסה בפרישה, מיקסום הטבות מס, ותכנון ירושה.
5. ליווי צמוד: אני לא רק בונה תכנית, אלא מלווה אתכם לאורך כל הדרך. זה כולל פגישות מעקב קבועות, התאמות לתכנית לפי הצורך, ותמיכה מתמשכת.
6. חיסכון בזמן: במקום שתצטרכו לתאם את העבודה בין מספר יועצים וסוכנים שונים (השקעות, ביטוח, מס), אני מרכזת הכל תחת קורת גג אחת. זה לא רק חוסך לכם זמן, אלא גם מבטיח שכל ההיבטים של התכנית הפיננסית שלכם עובדים בהרמוניה.